۱۰ شهریور سامانه مدیریت مالی هوشمند جریان
در دنیای مدرن امروز، فناوری اطلاعات و ارتباطات نقش کلیدی در تحول و بهبود فرآیندهای تجاری ایفا می‌کند. یکی از بخش‌هایی که تحت تأثیر این تحولات قرار گرفته، حوزه حسابداری و بانکداری است. با ظهور مفاهیم نوینی همچون بانکداری باز و اتوماسیون حسابداری، فرصت‌های جدیدی برای بهبود کارایی، کاهش هزینه‌ها و افزایش شفافیت در سازمان‌ها فراهم شده است. اما همزمان با این فرصت‌ها، چالش‌هایی نیز پیش روی حسابداران و مؤسسات مالی قرار دارد که نیازمند بررسی و تحلیل دقیق هستند.
حسابداری به‌عنوان ستون فقرات هر سازمان، وظیفه ثبت و گزارش‌دهی دقیق اطلاعات مالی را بر عهده دارد. اما این فرآیند همواره با چالش‌هایی مواجه بوده است. برای مثال، فرآیندهای دستی حسابداری معمولاً زمان‌بر هستند و احتمال بروز خطاهای انسانی در آن‌ها بالا است. این موضوع می‌تواند منجر به گزارش‌دهی نادرست و تصمیم‌گیری‌های غلط شود. طبق تحقیقات انجام‌شده توسط انجمن حسابداران حرفه‌ای (ACCA)، بیش از 88 درصد از شرکتها در سال 2020 اعلام کردند که به دلیل خطاهای انسانی در فرآیندهای دستی حسابداری، دچار زیان‌های مالی شده‌اند.
یکی دیگر از مشکلات رایج در سازمان‌ها، عدم یکپارچگی سیستم‌های مالی و بانکی است. این عدم یکپارچگی می‌تواند منجر به بروز اشتباهات و ناهماهنگی در اطلاعات مالی شود. برای مثال، در تحقیقی که توسط شرکت Deloitte انجام شده است، مشخص شد که 45 درصد از مدیران مالی معتقدند که عدم یکپارچگی سیستم‌های مالی و بانکی یکی از بزرگترین چالش‌های پیش روی آن‌هاست.
بانکداری باز و اتوماسیون حسابداری دو ابزار قدرتمند هستند که می‌توانند بسیاری از این چالش‌ها را کاهش دهند. بانکداری باز امکان اتصال و یکپارچگی بهتر میان سیستم‌های مالی و بانکی را فراهم می‌کند. این یکپارچگی منجر به بهبود دقت اطلاعات مالی و کاهش خطاهای انسانی می‌شود. به عنوان مثال، بانک HSBC با اجرای سیستم‌های بانکداری باز، توانسته است میزان خطاهای مالی خود را تا 30 درصد کاهش دهد.
استفاده از اتوماسیون حسابداری می‌تواند بسیاری از فرآیندهای دستی را حذف کند و زمان مورد نیاز برای انجام کارهای حسابداری را به طور قابل توجهی کاهش دهد. برای نمونه، شرکت IBM با استفاده از نرم‌افزارهای اتوماسیون حسابداری، توانسته است زمان مورد نیاز برای تهیه گزارشات مالی را تا 50 درصد کاهش دهد.
با توجه به اهمیت و نقش کلیدی حسابداری در سازمان‌ها، استفاده از فناوری‌های نوین همچون بانکداری باز و اتوماسیون حسابداری می‌تواند به طور قابل توجهی به بهبود کارایی و دقت در این حوزه کمک کند. این تحول نه تنها به کاهش هزینه‌ها و زمان مورد نیاز برای انجام کارهای حسابداری منجر می‌شود، بلکه به افزایش شفافیت و دقت در گزارش‌دهی مالی نیز کمک می‌کند. در نهایت، این فناوری‌ها می‌توانند به سازمان‌ها کمک کنند تا با چالش‌های پیش روی خود بهتر مواجه شوند و در دنیای رقابتی امروز موفق‌تر عمل کنند.
مفهوم بانکداری باز و نقش آن در بهینه کردن عملیات مالی شرکتها
بانکداری باز به‌عنوان یکی از نوآوری‌های کلیدی در صنعت بانکداری، با استفاده از APIها، امکان دسترسی به داده‌ها و خدمات بانکی را برای برنامه‌های کاربردی فراهم می‌کند. این فناوری به شرکتها اجازه می‌دهد تا به داده‌های مالی خود در بانک‌ها دسترسی مستقیم داشته باشند و از این اطلاعات برای بهینه‌سازی فرآیندهای مالی خود استفاده کنند. بانکداری باز با افزایش شفافیت و کاهش وابستگی به فرآیندهای دستی، می تواند تاثیر بسزایی در بهینه تر شدن عملیات مالی شرکت ها داشته باشد.
یکی از مزایای بزرگ بانکداری باز، امکان مدیریت یکپارچه حساب‌های مالی از طریق یک پلتفرم واحد است. به عنوان مثال، شرکت Stripe که یکی از پیشروان ارائه خدمات پرداخت آنلاین است، با استفاده از بانکداری باز، توانسته است فرآیندهای مالی خود را به طور کامل خودکار نماید و دسترسی به اطلاعات مالی را برای کسب‌وکارها ساده‌تر سازد. این شرکت با ایجاد یک رابط کاربری واحد، امکان مدیریت تمامی تراکنش‌ها و پرداخت‌ها را فراهم کرده است، که این موضوع منجر به کاهش زمان و هزینه‌های مدیریتی شده است.
بانکداری باز همچنین به شرکتها این امکان را می‌دهد تا از داده‌های مالی خود برای تحلیل‌های دقیق‌تر و تصمیم‌گیری‌های هوشمندانه‌تر استفاده کنند. برای مثال، شرکت Intuit، که مالک نرم‌افزار حسابداری QuickBooks است، از APIهای بانکداری باز برای یکپارچه‌سازی داده‌های بانکی با نرم‌افزارهای حسابداری استفاده می‌کند. این یکپارچگی به کاربران QuickBooks اجازه می‌دهد تا تراکنش‌های بانکی خود را به صورت خودکار وارد سیستم کنند و از گزارشات دقیق و به‌روز بهره‌مند شوند.
چگونگی استفاده از بانکداری باز برای اتوماسیون فرآیندهای مالی شرکتها
استفاده از بانکداری باز برای اتوماسیون فرآیندهای مالی، به شرکتها این امکان را می‌دهد تا بسیاری از عملیات‌های وقت‌گیر و دستی را حذف کنند. این اتوماسیون می‌تواند شامل عملیات‌های مختلفی از قبیل تطبیق حساب‌ها، پرداخت‌ها، صدور فاکتورها و گزارش‌دهی مالی باشد.
برای مثال، شرکت Xero که یکی از معروف‌ترین نرم‌افزارهای حسابداری آنلاین است، از APIهای بانکداری باز برای اتصال مستقیم به حساب‌های بانکی کاربران استفاده می‌کند. این اتصال مستقیم به شرکتها اجازه می‌دهد تا تراکنش‌های مالی را به صورت خودکار وارد سیستم کنند و از تطبیق آنی حساب‌ها بهره‌مند شوند. نتیجه این اتوماسیون، کاهش زمان و تلاش مورد نیاز برای مدیریت مالی و افزایش دقت در گزارش‌دهی است.
به طور خلاصه، بانکداری باز با فراهم کردن دسترسی مستقیم به داده‌های مالی و امکان یکپارچه‌سازی این داده‌ها با نرم‌افزارهای حسابداری، می‌تواند به طور قابل توجهی فرآیندهای مالی شرکتها را بهینه و خودکار کند. این فناوری با کاهش زمان و هزینه‌های مدیریتی، افزایش دقت در گزارش‌دهی و بهبود تصمیم‌گیری‌های مالی، به شرکتها کمک می‌کند تا در دنیای رقابتی امروز موفق‌تر عمل کنند.
سامانه جریان
سامانه جریان با ارائه داشبوردی شامل تمامی دارایی‌های مالی کسب‌وکارها، امکان مدیریت یکپارچه و دقیق را فراهم می‌کند. این سامانه با تجمیع خدمات بانکی مختلف از بانک‌های گوناگون، کاربران را قادر می‌سازد تا تمامی عملیات بانکی خود را از یک پنجره واحد انجام دهند. به علاوه، با رعایت اصول امنیت اطلاعات، جریان از داده‌های مالی کاربران به بهترین شکل محافظت می‌کند.
یکی از ویژگی های قابل توجه سامانه جریان ، پردازش اطلاعات بانکی و آماده سازی اطلاعات متناسب با نیاز سامانه های حسابداری داخلی کسب و کارهاست. سامانه جریان از طریق تبادل API با سامانه حسابداری کسب و کارها،قادر است در ثبت خودکار اسناد حسابداری مربوط به عملیات بانکی ،تسهیل کننده و تسریع کننده بسیاری از فعالیتهای حسابداری شرکتها باشد. از این طریق جریان در کاهش زمان و هزینه های مدیریتی، افزایش دقت گزارش دهی و بهبود تصمیم گیری های مالی نقش بسزایی ایفا خواهد نمود.