۰۷ شهریور بانکداری باز شرکتی چیست؟
بانکداری باز شرکتی یکی از تحولآفرینترین روندها در حوزه خدمات مالی و بانکی است که در سالهای اخیر به شدت مورد توجه قرار گرفته است. با رشد سریع فناوریهای دیجیتال و افزایش نیاز شرکتها به دسترسی سریعتر و دقیقتر به دادههای مالی، بانکداری باز به عنوان یک راهکار نوآورانه وارد میدان شد. در حقیقت، بانکداری باز شرکتی به شرکتها این امکان را میدهد که از طریق APIهای باز (Application Programming Interfaces)، به دادهها و خدمات بانکی مختلف دسترسی مستقیم داشته باشند و این دادهها را در فرآیندهای خود به کار گیرند.
مفهوم بانکداری باز شرکتی و مزایای آن
بانکداری باز شرکتی، برخلاف روشهای سنتی که در آن بانکها به عنوان نگهبان و مدیر اصلی دادههای مالی عمل میکنند، به شرکتها این امکان را میدهد که از طریق APIها به صورت مستقیم با بانکها ارتباط برقرار کنند. این ارتباط مستقیم به شرکتها اجازه میدهد تا فرآیندهای مالی خود را به طور خودکار و در لحظه مدیریت کنند.
به عنوان مثال، فرض کنید یک شرکت بزرگ با چندین شعبه و تعداد زیادی از حسابهای بانکی مختلف در بانکهای متعدد فعالیت میکند. در سیستم سنتی، مدیریت این حسابها و دسترسی به دادههای مالی نیازمند زمان و تلاش زیادی است. اما با استفاده از بانکداری باز شرکتی، این شرکت میتواند به سادگی تمامی حسابهای بانکی خود را از طریق یک پلتفرم واحد مدیریت کند، تراکنشها را در لحظه پردازش کند، و گزارشهای مالی دقیقی تهیه کند. این نه تنها بهرهوری شرکت را افزایش میدهد، بلکه خطاهای انسانی را نیز به شدت کاهش میدهد.
آمار و مثالها
آمارها نشان میدهند که استفاده از بانکداری باز میتواند به بهبود چشمگیر بهرهوری در مدیریت مالی منجر شود. به عنوان مثال، مطالعهای که توسط شرکت تحقیقاتی Accenture در سال 2021 انجام شد، نشان داد که شرکتهایی که از بانکداری باز استفاده میکنند، به طور متوسط میتوانند هزینههای مدیریتی خود را تا 30 درصد کاهش دهند. این کاهش هزینهها به دلیل اتوماسیون فرآیندهای مالی و کاهش نیاز به نیروی انسانی برای مدیریت دستی تراکنشها و دادههای مالی است.
یکی دیگر از مثالهای موفق در این زمینه، شرکت Xero است که یک پلتفرم حسابداری آنلاین را ارائه میدهد. این شرکت با استفاده از بانکداری باز، تمامی تراکنشهای مالی مشتریان خود را به صورت خودکار وارد سیستم میکند و به آنها اجازه میدهد تا به صورت لحظهای به اطلاعات مالی خود دسترسی داشته باشند. این فرآیند اتوماسیون، نه تنها زمان مورد نیاز برای مدیریت مالی را به شدت کاهش داده است، بلکه دقت گزارشهای مالی را نیز بهبود بخشیده است.
همچنین، گزارش دیگری از McKinsey & Company نشان میدهد که استفاده از بانکداری باز میتواند به شرکتها کمک کند تا به بهبود تجربه مشتریان خود بپردازند. طبق این گزارش، شرکتهایی که از بانکداری باز استفاده میکنند، توانستهاند رضایت مشتریان خود را تا 20 درصد افزایش دهند. این افزایش رضایت به دلیل دسترسی سریعتر و آسانتر به خدمات بانکی و اطلاعات مالی، و همچنین افزایش شفافیت در فرآیندهای مالی است.
چالشها و فرصتهای بانکداری باز شرکتی
با وجود مزایای فراوان، بانکداری باز شرکتی با چالشهایی نیز روبهرو است. یکی از مهمترین این چالشها، مسئله امنیت دادهها است. از آنجا که بانکداری باز به شرکتها اجازه میدهد به دادههای حساس مالی دسترسی داشته باشند، حفظ امنیت این دادهها از اهمیت بسیار بالایی برخوردار است. با این حال، فناوریهای نوین امنیتی، مانند رمزنگاری دادهها و احراز هویت چندعاملی، میتوانند تا حد زیادی این چالشها را برطرف کنند.
علاوه بر امنیت، مسئله انطباق با مقررات نیز از دیگر چالشهای بانکداری باز است. در بسیاری از کشورها، مقررات سختگیرانهای برای حفاظت از دادههای مالی وجود دارد و شرکتها باید مطمئن شوند که در هنگام استفاده از بانکداری باز، این مقررات را رعایت میکنند. با این حال، بسیاری از شرکتها با همکاری با بانکها و نهادهای نظارتی، توانستهاند راهکارهایی برای انطباق با این مقررات پیدا کنند.
از سوی دیگر، فرصتهای فراوانی نیز در این حوزه وجود دارد. یکی از این فرصتها، ایجاد مدلهای کسبوکار جدید بر اساس بانکداری باز است. شرکتها میتوانند با استفاده از دادههای بانکی و ترکیب آن با سایر دادههای خود، خدمات و محصولات جدیدی را به مشتریان خود ارائه دهند. به عنوان مثال، شرکتهای بیمه میتوانند با استفاده از دادههای مالی مشتریان، بیمهنامههای شخصیسازی شدهای را ارائه دهند که نیازهای خاص هر مشتری را برآورده میکند.
یکی دیگر از مثالهای موفق در این زمینه، شرکت Xero است که یک پلتفرم حسابداری آنلاین را ارائه میدهد. این شرکت با استفاده از بانکداری باز، تمامی تراکنشهای مالی مشتریان خود را به صورت خودکار وارد سیستم میکند و به آنها اجازه میدهد تا به صورت لحظهای به اطلاعات مالی خود دسترسی داشته باشند. این فرآیند اتوماسیون، نه تنها زمان مورد نیاز برای مدیریت مالی را به شدت کاهش داده است، بلکه دقت گزارشهای مالی را نیز بهبود بخشیده است.
همچنین، گزارش دیگری از McKinsey & Company نشان میدهد که استفاده از بانکداری باز میتواند به شرکتها کمک کند تا به بهبود تجربه مشتریان خود بپردازند. طبق این گزارش، شرکتهایی که از بانکداری باز استفاده میکنند، توانستهاند رضایت مشتریان خود را تا 20 درصد افزایش دهند. این افزایش رضایت به دلیل دسترسی سریعتر و آسانتر به خدمات بانکی و اطلاعات مالی، و همچنین افزایش شفافیت در فرآیندهای مالی است.
معرفی و شرح خدمات بانکداری باز شرکتی در فرابوم تحت عنوان جریان
با توجه به اهمیت و مزایای بانکداری باز شرکتی، فرابوم با افتخار سامانه جریان را معرفی میکند. جریان یک سامانه ابری پیشرفته است که خدمات بانکداری باز شرکتی را در یک محیط یکپارچه و امن به شرکتها ارائه میدهد. این سامانه با تجمیع خدمات بانکی مختلف از بانکهای متعدد، به شرکتها اجازه میدهد تا تمامی داراییهای مالی خود را از طریق یک داشبورد جامع مدیریت کنند و به صورت لحظهای به اطلاعات مالی خود دسترسی داشته باشند.
سامانه جریان به شرکتها این امکان را میدهد تا از طریق APIهای پیشرفته، تراکنشهای مالی خود را به صورت خودکار پردازش کنند و اطلاعات مالی خود را به صورت دقیق و بهروز نگه دارند. این فرآیند اتوماسیون، نه تنها زمان و هزینههای مدیریتی را کاهش میدهد، بلکه دقت و شفافیت در گزارشدهی مالی را نیز بهبود میبخشد.
یکی از ویژگیهای برجسته سامانه جریان، امکان تجمیع و یکپارچهسازی خدمات بانکی مختلف از چندین بانک در یک پنجره واحد است. این ویژگی به شرکتها این امکان را میدهد تا به سادگی و با کارایی بالا، تمامی عملیات بانکی خود را مدیریت کنند و از یکپارچگی اطلاعات مالی بهرهمند شوند. به عنوان مثال، اگر یک شرکت بزرگ با حسابهای بانکی مختلف در بانکهای مختلف کار میکند، سامانه جریان به آنها اجازه میدهد تا تمامی این حسابها را در یک داشبورد واحد مدیریت کنند و از پیچیدگیهای ناشی از مدیریت چندگانه حسابها رهایی یابند.
سامانه جریان همچنین با تمرکز بر امنیت اطلاعات و رعایت اصول هوشمندسازی، به شرکتها کمک میکند تا با اطمینان خاطر به دادههای مالی خود دسترسی داشته باشند. این سامانه از فناوریهای پیشرفتهای مانند رمزنگاری دادهها و احراز هویت چندعاملی استفاده میکند تا اطمینان حاصل شود که اطلاعات مالی شرکتها در بالاترین سطح امنیتی محافظت میشود.
در نهایت
بانکداری باز شرکتی یکی از روندهای تحولآفرین در حوزه مالی است که به شرکتها این امکان را میدهد تا فرآیندهای مالی خود را بهبود بخشند و بهرهوری بیشتری کسب کنند. سامانه جریان، به عنوان یک پلتفرم پیشرو در ارائه خدمات بانکداری باز شرکتی، با تجمیع و یکپارچهسازی خدمات بانکی مختلف در یک محیط امن و هوشمند، به شرکتها کمک میکند تا به سطح جدیدی از کارایی دست یابند و در دنیای رقابتی امروز موفقتر عمل کنند.
استفاده از سامانه جریان به شرکتها این امکان را میدهد تا به صورت لحظهای و دقیق به دادههای مالی خود دسترسی داشته باشند، فرآیندهای مالی خود را به طور خودکار مدیریت کنند، و از دقت و شفافیت بیشتری در گزارشدهی مالی بهرهمند شوند. با تمرکز بر امنیت و نوآوری، جریان نه تنها عملیات بانکی را تسهیل میکند، بلکه با بهبود فرآیندهای مالی، نقش مهمی در توسعه و پیشرفت سازمانها ایفا میکند.
بنابراین، اگر به دنبال راهکاری هستید که بتواند بهرهوری مالی شرکت شما را به طور چشمگیری افزایش دهد و شما را در مدیریت بهتر و هوشمندانهتر داراییهای مالی یاری کند، سامانه جریان میتواند انتخاب مناسبی برای شما باشد. این سامانه با ارائه خدماتی متنوع و پیشرفته، به شما کمک میکند تا در دنیای رقابتی امروز، یک قدم جلوتر باشید.
Sorry, the comment form is closed at this time.